Fiókellenőrzés belépés után a Freshbet felületén
A Freshbet a belépés után kérhet fiókellenőrzést, ha a rendszer kockázati jelet lát, vagy ha a kifizetéshez jogszabályi és pénzforgalmi megfelelés kell.
Mikor kér a rendszer ellenőrzést
Az első kifizetés előtt a szolgáltató jellemzően ellenőrzést kér, mert kifizetésnél kötelező a személyazonosság és az adatok egyeztetése.
Ellenőrzés indulhat akkor is, ha nagyobb összegű befizetés vagy kifizetés történik, illetve ha rövid idő alatt több tranzakció fut le ugyanarról a fiókról.
A rendszer kérhet új ellenőrzést, ha a profiladatok változnak (név, lakcím, telefonszám), vagy ha több eszközről és hálózatról történik belépés.
Külön ellenőrzést válthat ki, ha a fizetési mód tulajdonosa nem egyezik a fiók tulajdonosával, vagy ha ugyanazt a bankkártyát több fiókhoz társítják.
Magyarországról gyakori trigger a bankkártyás kifizetés, mert a kártya-birtokos egyezését a szolgáltató dokumentummal is alátámaszthatja.
Milyen dokumentumokat kérnek általában
A bekért iratok célja három adat egyeztetése: személyazonosság, lakcím, fizetési eszköz tulajdonjoga.
- ID: Érvényes személyi igazolvány vagy útlevél, ritkábban jogosítvány; a név, születési dátum és az okmány érvényessége olvasható legyen, a képen ne legyen tükröződés.
- Address: 3 hónapn